Uwe Griesmeyer
Gemeinsam mit Ihnen sichere ich Ihre Zukunft. Zumindest finanziell. Als kompetentes Finanzdienstleistungsunternehmen mit langjähriger Erfahrung in der Beratung weiß ich worauf es ankommt. Ich höre Ihnen genau zu und suche für Sie die passenden Leistungsangebote aus den Bereichen Finanz- und Vorsorgeplanung heraus.
Analyse, Planung, Beratung und Umsetzung – das sind die zentralen Instrumente meiner Beratung. Dabei arbeite ich komplett individuell und gleichzeitig immer gut informiert durch meine Netzwerkpartner. Durch einen strukturierten Informationsaustausch und die enge Zusammenarbeit nach international anerkannten Qualitätsstandards kann ich Sie jederzeit umfassend beraten und Lösungen entwickeln, damit Sie Ihre Ziele erreichen.
Die Basis dieser Partnerschaft besteht aus Vertrauen und Sympathie. Dafür müssen wir uns aber zunächst kennen lernen. Auf diesen Seiten bekommen Sie einen ersten Eindruck, wer ich bin und was ich mache. Und wenn Ihnen das gefällt, dann würde ich mich freuen, wenn wir das Kennenlernen in einem persönlichen Gespräch vertiefen.
Vita
Uwe Griesmeyer
geboren 1960 in Bielefeld
Abitur, Ausbildung zum Bankkaufmann, Weiterbildung zum Bankfachwirt und certified financial planner, geprüfter Terminbörsenspezialist
6 Jahre Berufserfahrungen bei Volksbanken,
13 Jahre Berufserfahrung bei der Commerzbank AG u.a. als Leiter der Wertpapierabteilung in Münster und Abteilungsdirektor Vermögensberatung
seit Mai 2003 selbständig
Certified Financial Planner
Finanzplanung ist Lebensplanung – heute mehr denn je.
Finanzplanung im persönlichen Bereich hat das Ziel, langfristig Vermögen aufzubauen und abzusichern. Den verlockenden Angeboten der Anlagebranche stehen schwankende Märkte und steuerliche Änderungen entgegen, so dass anvisierte Gewinne schnell in Verluste umschlagen können. Deshalb sollte man zur privaten Finanz- und Vermögensplanung die Hilfe qualifizierter Finanzfachleute in Anspruch nehmen, die für ihre Klienten nicht nur kurzfristige Profite erzielen wollen, sondern den langfristigen Vermögensaufbau sowie die finanzielle Absicherung bis zum Lebensabend planen und organisatorisch begleiten. Schließlich sollte auch der Vermögensübergang auf die nächste Generation nicht zufällig, sondern planvoll geregelt werden.
Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist der Zusammenschluss von über 1.400 privaten Finanzplanern und Estate Plannern, die nach Ausbildung, Erfahrung und stets aktualisiertem Fachwissen höchstes Qualitätsniveau in dieser Branche repräsentieren. Sie tragen den Titel „Certified Financial Planner®“, abgekürzt CFP®, oder „Certified Foundation and Estate Planner®“, abgekürzt CFEP®. Sie sind Teil einer weltweiten Organisation, die in den 24 wichtigsten Wirtschaftsnationen inzwischen rund 138.000 Mitglieder hat.
Qualifizierung
Die Qualifizierung zum CFP-Zertifikatsträger oder zum CFEP-Zertifikatsträger folgt dem internationalen Regelwerk, der „4 E-Regel“:
Education (Ausbildung),
Examination (Prüfungen),
Experience (jahrelange Erfahrung als Finanzdienstleister) &
Ethics (Verpflichtung auf hohe ethische Standards).
Erst mit dem Nachweis eines berufsbegleitenden Weiterbildungsstudiums mit entsprechendem Abschluss sowie nach Bestehen einer Zentralprüfung des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. sind die ersten beiden „E’s“ erfüllt. Drei Jahre Tätigkeit im Bereich der Finanzen privater Kunden, dabei mindestens ein Jahr als Finanzplaner oder Estate Planner, müssen für das dritte „E“ nachgewiesen werden. Ein einwandfreier Leumund und die Verpflichtung auf das Regelwerk des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V., zu dem auch die Unterwerfung unter ein Ehrengericht zählt, erfüllen das vierte „E“.
Zertifizierung
Erst wenn Finanzfachleute diese Voraussetzungen erfüllen und nachweisen, können sie als Certified Financial Planner® oder Certified Foundation and Estate Planner® zertifiziert werden. Die Zertifizierung wird nur natürlichen Personen verliehen, nicht aber Unternehmen oder Organisationen. CFP-Zertifikatsträger und CFEP-Zertifikatsträger arbeiten in allen Bereichen der Finanz- und Anlagebranche – von Banken und Sparkassen über Versicherungen und Immobiliengesellschaften bis zu Sozietäten mit Wirtschaftsprüfern und Steuerberatern. Rund die Hälfte der deutschen CFP- und CFEP-Zertifikatsträger sind freie Finanzdienstleister
Kernkompetenz
Vermögensaufbau
Sie vertrauen mir, indem Sie mir Ihr Geld anvertrauen und ich es für Sie anlege. Vielleicht sparen Sie für einen konkreten Wunsch, vielleicht wollen Sie auch ein bereits vorhandenes Vermögen sinnvoll investieren. In jedem Fall nehme ich Ihr Vertrauen und Ihr Geld ernst und tue alles dafür, dass im Idealfall beides wächst.
Risiko – ja oder nein? Wollen Sie Ihr Vermögen kurz- oder langfristig aufbauen? Wichtig ist die Balance zwischen dem, was Sie sich für die Zukunft wünschen, und dem, was Sie heute dafür tun möchten.
Vermögensanlage
Individuell, kompetent und transparent – so wünschen Sie sich Ihre Anlageberatung zur Wahrung und Mehrung Ihres Vermögens. Ich freue mich, dass Sie mir dieses Vertrauen schenken und sehe mich als Ihr Partner für eine langfristig tragfähige Strategie.
Ich strukturiere und manage Ihr Vermögen, ich berate Sie zu Wertpapieren und Anlagestrategien und organisiere alles, was dem Erhalt Ihres Vermögens dient. Für Sie und auch für die nächste Generation.
Dabei richte ich mich ganz nach Ihnen und Ihrer Persönlichkeit: Sind Sie ein eher konservativer und auf Kapitalerhalt fokussierter Anleger? Oder sind Sie eher markt- und chancenorientiert? Oder beides?
Depotoptimierung
Eine alte Weisheit besagt: „Lege niemals alle Deine Eier in denselben Korb.“ Und ganz ähnlich verhält es sich auch mit Ihrem Depot: Durch die Verteilung der Anlagen auf verschiedene Einzelfonds können Sie das Verhältnis von Risiko und Ertrag individuell gestalten.
Gute Idee, nächste Frage: Welches ist denn die optimale Verteilung? Es ist kein Problem, einzelne renditestarke Fonds per Top Ten-Listen auszuwählen. Das könnten Sie auch alleine. Aber das Ziel ist ja, die Risiken breit zu streuen und gleichzeitig höhere Renditen bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Dafür bin ich da.
Altersvorsorge & Ruhestand
Damit der Ruhestand seinem Namen auch gerecht wird und Sie ihn ruhig genießen können, sollten Sie diesen neuen Lebensabschnitt frühzeitig vorbereiten.
Die Rechnung ist an sich ganz einfach, aber Sie sollten sie auf jeden Fall rechtzeitig vor dem Beginn Ihres Rentenalters aufstellen: Einnahmen minus Ausgaben. Sind die voraussichtlichen Ausgaben im Ruhestand höher als die Einnahmen, sollten Sie so schnell wie möglich handeln. Einkommen erhöhen oder Ausgaben senken – für beide Ansätze bin ich der Partner an Ihrer Seite.
Vergütung
Ich berate Sie, beantworte Ihre Fragen, analysiere Ihre finanzielle Situation und Absicherung, erstelle Konzepte, entdecke Lücken, empfehle Produkte – kurzum: Ich bin an Ihrer Seite, um Ihnen ein finanziell sorgenfreies Leben zu sichern.
Engagiert, erfahren, erfolgreich: Ich denke und handle zielgerichtet und ganz in Ihrem Sinne. Meine Ziele sind Ihre Zufriedenheit und eine langfristige Zusammenarbeit mit Ihnen.
Die Leistungen erbringe ich sehr gerne. Für meine qualitativ hochwertige Finanz- und Anlageberatung biete ich Ihnen ein faires und nachvollziehbares Preismodell.
Ob Provisionsvergütung oder Honorarvergütung – Sie erfahren vor Abschluss eines Vertrages genau, welche Vergütungen fällig werden. Entscheiden Sie selbst, welches Vergütungsmodell besser zu Ihnen passt!
Die Gebühren sind so individuell wie Sie. Gerne unterbreite ich Ihnen ein unverbindliches Angebot.
Vermögensaufbau und Vermögenssicherung: Das sind Ihre Ziele und damit unsere Aufgaben in der klassischen Vermögensberatung. Ihre kurz- und mittelfristigen Finanzierungsziele mögen sehr unterschiedlich sein, aber langfristig gesehen ist die häufigste Motivation meiner Mandanten die Finanzierung ihres Ruhestands und damit die Altersvorsorge als auch die Finanzierung der Ausbildung ihrer Kinder.
In Ihrem Unternehmen sind Sie der Chef: Sie kennen Ihre Ziele, Sie konzentrieren sich auf das Wesentliche und Sie delegieren Aufgaben. Warum also machen Sie es nicht genau so, wenn es um Ihr Finanz- und Vorsorgemanagement geht? Machen Sie mir die klare Ansage, dass ich mich ganz in Ihrem Sinne darum kümmere, Sie frühzeitig mit allen relevanten Informationen versorge und Ihnen jederzeit eine gute Übersicht und ein gutes Gefühl gebe.
Ein neuer Lebensabschnitt steht bevor: Der Ausstieg aus dem Berufsleben bringt viele Veränderungen, auch finanziell. Ichempfehle Ihnen eine rechtzeitige Bestandsaufnahme. Einnahmen nach dem Rentenbeginn minus Ausgaben – wenn Sie mit dem, was unterm Strich übrig bleibt, Ihren Ruhestand genießen können, dann ist alles gut. Wenn nicht, dann sollten Sie schnell handeln: Einkommen erhöhen, Ausgaben senken – und mich fragen. Ich prüfe für Sie, ob und wie Sie Ihren Lebensstandard im Ruhestand halten können.
Meine Erfahrung hat gezeigt, dass die Finanzplanung für vermögende Familien systematisch und generationsübergreifend abgestimmt und gesteuert werden sollte. Wenn nicht nur die finanziellen Kriterien stimmen, sondern auch eine gemeinsame Kultur im Umgang mit Vermögen gelebt wird, dann werden Unsicherheiten vermieden und der Zusammenhalt in der Familie gestärkt.
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